Cómo conciliar tus libros cada mes sin perder el fin de semana

Concilia tus libros mensualmente en 2-3 horas con un sistema ordenado que protege tu tiempo libre.

1. Fija el día 5 como tu día de conciliación. Programa la conciliación el día 5 de cada mes. Para entonces ya tienes todos los estados de cuenta del mes anterior. Bloquea 3 horas en tu calendario. Nada más ese día.
2. Descarga todos los estados de cuenta. Baja los estados de cuenta bancarios, tarjetas de crédito, PayPal y cualquier plataforma de pagos. Organízalos por fecha en una carpeta digital. Imprime solo si tu sistema contable lo requiere.
3. Concilia cuenta por cuenta en orden. Empieza con la cuenta operativa principal. Marca cada transacción en tu software contable contra el estado de cuenta. Anota discrepancias en una hoja aparte. No te detengas a investigar cada diferencia ahora.
4. Categoriza transacciones sin clasificar. Revisa todas las transacciones marcadas como 'sin categorizar' del mes anterior. Asígnalas a cuentas de gastos, ingresos o activos. Si no sabes qué es algo, márcalo como 'gastos diversos' y sigue adelante.
5. Registra facturas pendientes y pagos futuros. Anota las facturas que llegaron pero no pagaste. Registra los pagos programados para el mes actual. Actualiza tus cuentas por pagar y por cobrar. Esto toma 15-20 minutos máximo.
6. Ejecuta tu reporte mensual básico. Genera el estado de resultados y balance general del mes. Revisa si los números tienen sentido comparado con el mes anterior. Guarda los reportes en PDF con la fecha del mes.