Cómo presentar un reporte de titularidad real

Guía paso a paso para cumplir con los requisitos de reporte de titularidad real ante FinCEN.

1. Verifica si tu empresa debe reportar. Las LLC, corporaciones y entidades similares creadas después del 1 de enero de 2024 deben reportar dentro de 90 días. Las creadas antes tienen hasta el 1 de enero de 2025. Están exentas las empresas públicas, bancos, cooperativas de crédito, y empresas con más de 20 empleados, $5 millones en ingresos anuales, y oficina física en Estados Unidos.
2. Identifica a los propietarios beneficiarios. Documenta toda persona que posea o controle 25% o más de tu empresa, directa o indirectamente. Incluye también cualquier persona con control sustancial sobre las decisiones importantes. Necesitarás nombre completo, fecha de nacimiento, dirección y número de identificación.
3. Reúne la documentación requerida. Para cada propietario beneficiario, obtén copia de identificación con foto válida: licencia de conducir, pasaporte o identificación estatal. Para ciudadanos estadounidenses usa el número de Seguro Social. Para no ciudadanos, usa ITIN (Número de Identificación Personal del Contribuyente) o número de pasaporte.
4. Presenta el reporte en FinCEN. Completa el Reporte de Información de Titularidad Real en el portal electrónico de FinCEN. No hay costo por presentar. El sistema te asignará un número de confirmación que debes guardar como comprobante de cumplimiento.
5. Actualiza cambios dentro de 30 días. Reporta cualquier cambio en la información dentro de 30 días: nuevos propietarios beneficiarios, cambios de dirección, o modificaciones en porcentajes de propiedad. Las violaciones pueden resultar en multas de hasta $10,000 y hasta 2 años de prisión.