Cómo crear un pronóstico de flujo de efectivo de 13 semanas

Construye un pronóstico semanal de efectivo para anticipar necesidades de capital y evitar crisis de liquidez.

1. Mapea tus entradas de efectivo semanales. Lista todas las fuentes de efectivo por semana: ventas en efectivo, cobros de cuentas por cobrar, préstamos esperados. Usa datos históricos de los últimos 6 meses para calcular patrones semanales. Si cobras el 60% en la semana de venta y 30% la siguiente semana, aplica esos porcentajes consistentemente.
2. Documenta todas las salidas fijas semanales. Anota cada gasto que debes pagar, semana por semana: nómina, renta, servicios, pagos de préstamos, impuestos. Incluye fechas específicas de vencimiento. Si pagas nómina cada viernes por $8,000, esa cifra va en cada viernes del pronóstico.
3. Estima gastos variables por semana. Calcula gastos que fluctúan con las ventas: inventario, comisiones, gastos de envío, materiales. Usa porcentajes de ventas basados en tu historial. Si gastas 25% de ventas en inventario, aplica ese 25% a las ventas proyectadas de cada semana.
4. Calcula el efectivo neto semanal acumulado. Resta salidas totales de entradas totales cada semana. Suma o resta el resultado al saldo de efectivo de la semana anterior. Esto te da tu saldo de efectivo proyectado al final de cada semana. Si empiezas con $10,000 y la semana 1 genera $2,000 netos, terminas con $12,000.
5. Identifica semanas críticas y soluciones. Marca cualquier semana donde el saldo proyectado caiga por debajo de tu mínimo operativo. Típicamente necesitas 2-4 semanas de gastos como colchón. Si detectas una crisis en la semana 8, tienes 7 semanas para conseguir financiamiento o acelerar cobranzas.
6. Actualiza el pronóstico cada semana. Reemplaza los datos proyectados con cifras reales cada semana. Agrega una semana nueva al final para mantener siempre 13 semanas de visibilidad. Ajusta las proyecciones futuras basándote en variaciones de la semana actual.