Cómo gestionar clientes que no pagan

Aprende a gestionar impagos, establecer políticas de crédito y proteger el flujo de caja de tu empresa de forma sistemática.

1. Revisa los términos del contrato. No negocies en base a la buena fe. Verifica la fecha de vencimiento en tu factura y el contrato original. Si el pago supera los 30 días, activa el protocolo de cobranza estándar de tu empresa sin excepciones.
2. Envía una comunicación formal. Envía un recordatorio amable pero directo a los 3 días de vencimiento. A los 15 días, envía una notificación formal por escrito que incluya el monto adeudado, los intereses por mora aplicables según contrato y la fecha límite de pago.
3. Suspende la entrega de valor. Si el cliente no paga, detén el trabajo, el suministro o el acceso a servicios inmediatamente. La palanca más grande que tienes es el cese del valor que entregas. No trabajes gratis bajo promesas de pago futuro.
4. Negocia un plan de pagos (bajo condiciones). Si el cliente reconoce la deuda pero carece de liquidez, solicita un pago inicial del 25-50% del total antes de reanudar operaciones. Documenta este plan como una enmienda al contrato original.
5. Evalúa el costo de recuperación. Calcula si el esfuerzo legal o el uso de una agencia de cobranza justifica el monto. A veces, cancelar la deuda como una pérdida incobrable y cerrar la cuenta es más rentable que perseguir un pago que cuesta más en tiempo y honorarios legales.