Cómo donar dinero a la caridad mediante tu patrimonio

Guía básica para incluir organizaciones benéficas en tu plan sucesorio de manera eficiente y legal.

1. Define tus objetivos de donación. Decide qué causas deseas apoyar y qué porcentaje de tu patrimonio quieres destinar. Puedes elegir dejar una suma fija de dinero, un porcentaje específico de tu patrimonio neto o incluso activos concretos como propiedades o colecciones.
2. Elige el mecanismo legal adecuado. La forma más común es incluir una cláusula en tu testamento. También puedes designar a una organización benéfica como beneficiaria final en una cuenta de jubilación, como un IRA tradicional, lo cual a menudo resulta eficiente desde el punto de vista fiscal.
3. Contacta a la organización receptora. Notifica a la institución de tus intenciones. Asegúrate de obtener su nombre legal correcto y su número de identificación fiscal (EIN) para que tu abogado pueda redactar los documentos sin errores de identificación.
4. Formaliza el plan con asesoría profesional. Trabaja con un abogado especializado en planificación sucesoria para redactar o actualizar tu testamento. Un error en la redacción puede invalidar tus deseos o generar complicaciones innecesarias para tus herederos.
5. Revisa tus documentos periódicamente. Tus circunstancias personales y las leyes cambian. Revisa tu plan al menos cada 3 a 5 años, o tras eventos importantes como cambios en el estado civil o la venta de activos importantes.