Cómo financiar un fideicomiso después de crearlo

Aprende los pasos fundamentales para transferir legalmente tus activos a un fideicomiso y proteger tu patrimonio.

1. Obtén la documentación necesaria. Reúne tu documento de fideicomiso firmado y notarizado. Asegúrate de tener a mano el nombre exacto de la entidad, que usualmente sigue el formato 'Fideicomiso de [Tu Nombre] con fecha de [Fecha]'. Este nombre será necesario para cualquier cambio de título.
2. Transfiere las cuentas bancarias y de inversión. Contacta a tu institución financiera. Solicita cambiar la titularidad de tus cuentas personales a nombre del fideicomiso. Es posible que debas abrir una nueva cuenta con el nombre del fideicomiso y mover los fondos desde tu cuenta individual.
3. Cambia los títulos de propiedad inmobiliaria. Debes preparar y registrar una nueva escritura (deed) que transfiera la propiedad de ti a tu fideicomiso. Esto se realiza ante la oficina del registrador de la propiedad o condado local donde se encuentre el bien inmueble.
4. Actualiza los beneficiarios de activos no transferibles. Algunos activos, como los planes de jubilación tipo 401(k) o Roth IRA, no se transfieren al fideicomiso mediante título. En su lugar, designa al fideicomiso como beneficiario principal o contingente en los formularios oficiales de la cuenta.
5. Mantén un registro de los bienes transferidos. Crea una lista detallada de todos los activos que has movido al fideicomiso. Guarda copias de las nuevas escrituras, estados de cuenta y documentos de transferencia en un lugar seguro junto a tu plan de sucesión.